چکیده:
ابزارها و شیوههای پولشویی بهعنوان اصلیترین روش تسهیلکننده تأمین مالی تروریسم، با ظهور فناوریهای نوین، چنان تنوع یافته است که دیگر نمیتوان مبارزه با آن را به قالبهای سنتی گذشته منوط کرد. تروریستها و تبهکاران از فناوریهای نوین چون اینترنت و ارزهای مجازی برای توسعه روشهای مجرمانه خویش بسیار سود میجویند. ارزهای مجازی بر بستری غیرمتمرکز و در پوشش ناشناختگی عمل میکنند. این ارزها در اغلب موارد فاقد پشتوانه دولتی بوده و هیچ ضمانت یا نظارتی را بر خویش نمیبینند. هرچند ویژگیهای خاص ارزهای مجازی، کار را برای مجرمین و تروریستها تسهیل کرده، نباید در این امر مبالغه کرد. مطالعات نهادهای بینالمللی چون کارگروه ویژه اقدام مالی در سالهای اخیر، تا حدودی نقاط قوت مبارزه با اعمال مجرمانة ارتکابی با توسل به این ابزارهای مجازی را آشکار کرده است. این پژوهش بر آن است با تحلیل جنبههای مختلف ارزهای مجازی، تأثیر آنها را بر اجرای قواعد ضدپولشویی (AML) و تأمین مالی تروریسم (CFT) بررسی کند. این موضوع، بهویژه در سالهای اخیر علاوه بر کشورهای مختلف، توجه نهادهایی چون کارگروه ویژه اقدام مالی را نیز به خود جلب کرده است.
خلاصه ماشینی:
٤ اما آنچه تقريبا همگان امروزه بر آن توافق دارند اين است که ويژگيهاي اين ارزهاي مجازي يا ارزرمزها 5 نه تنها قالب هاي سنتي حاکميتي پولي دولت ها و سازمان هايي چون صندوق بين المللي پول و بانک مرکزي اروپا و خزانه داري ايالات متحده را به چالش کشانده ، بلکه همان طور که گفته شد، بيقاعدگي و عدم توافق بر سر مقرراتي يکسان در مواجهه با آن ها اندک اندک به سمت و سويي ميرود که به يکي از ابزارهاي اصلي تأمين مالي جرايم سازمان يافته فراملي و تروريسم بدل شود.
Request for Administrative Ruling on the Application of FinCEN’s Regulations to a Virtual Currency Trading Platform, Fin. Crimes Enforcement Network, FIN-2014-R011, 2014, retrieved from: https://www.
Financial Action Task Force, Virtual Currencies: Key Definitions and Potential AML/CFT Risks, FATF Report, June 2014, http://www.
Burns, Janet, “Cut Off from Big Fintech, White Nationalists Are Using Bitcoin to Raise Funds”, Forbes, 3 January 2018, retrieved from:https://www.
Financial Action Task Force, Money Laundering Using New Payment Methods, FATF Report, Paris, October 2010.
Financial Action Task Force, Virtual Currencies: Key Definitions and Potential AML/CFT Risks, FATF Report, Paris, June 2014.
org/media/fatf/documents/ reports/Virtual-currency-key-definitions-and-potential-aml-cft-risks.
org/media/fatf/documents/ reports/Virtual-currency-key-definitions-and-potential-aml-cft-risks.
Financial Action Task Force, Emerging Terrorist Finance Risks, FATF Report, October 2015, p.
Financial Action Task Force, Financing of Terrorism for Recruitment Purposes, FATF Report, January 2018, p.
Financial Action Task Force, FATF Report to G20 Finance Ministers and Central Bank Governors, Paris, March 2018.