چکیده:
به طور کلی پولشویی، یعنی مشروع جلوهدادن پول هایی که از راههای غیرقانونی و نامشروع بهدست می آیند. در نوع سایبری پول شویی، از اینترنت و سایر بسترها و ابزارهای فضای مجازی برای مخفی کردن یا قانونی جلوه دادن پول حاصل از روش های نامشروع، استفاده می گردد. از جمله متداول ترین ابزارها و مکانیزم های مورد استفاده آنها می توان به مواردی مانند استفاده از حساب هایی که با کمک اسناد مفقودشده یا صاحبان غیرواقعی افتتاح شده اند، استفاده از شرکت های جعلی، استفاده از دسترسی از راه دور برای اجرای معاملات مالی از طریق حساب های بانکی متعدد، استفاده از پرداخت الکترونیک، خرید پول الکترونیکی و استفاده از کیف پول الکترونیکی و... اشاره کرد. در راستای کاهش تبعات شیوه نوین پولشویی بر امنیت اقتصادی کشور، در زمینه اتخاذ سیاست های ضد پول شویی از جمله ابعادی که باید مورد توجه قرار گیرند عبارتند از: شناسایی معاملات مالی مشکوک به پول شویی سایبری، حمایت قانونی برای جلوگیری و مقابله با قانونی کردن عواید جرایم سایبری و...
خلاصه ماشینی:
از جمله متداولترین ابزارها و مکانیزمهای مورد استفاده آنها میتوان به مواردی مانند استفاده از حسابهایی که با کمک اسناد مفقودشده یا صاحبان غیرواقعی افتتاح شدهاند، استفاده از شرکتهای جعلی، استفاده از دسترسی از راه دور برای اجرای معاملات مالی از طریق حسابهای بانکی متعدد، استفاده از پرداخت الکترونیک، خرید پول الکترونیکی و استفاده از کیف پول الکترونیکی و...
در راستای کاهش تبعات شیوه نوین پولشویی بر امنیت اقتصادی کشور، در زمینه اتخاذ سیاستهای ضد پولشویی از جمله ابعادی که باید مورد توجه قرار گیرند عبارتند از: شناسایی معاملات مالی مشکوک به پولشویی سایبری، حمایت قانونی برای جلوگیری و مقابله با قانونی کردن عواید جرایم سایبری و....
در روش سنتی پولشویی، بهطور معمول زنجیره پولشویی به دنبال معامله نقدی با استفاده از سیستمهای پرداخت سنتی توسط واسطهای انتقالدهنده پول شکسته (شناسایی) میشود، اما اگر سیستم پرداخت انتخاب شده برای انجام عملیات پولشویی از قابلیت پرداخت آنلاین یکپارچه برخوردار باشد، پول غیرقانونی ابتدا به پول نقد الکترونیکی تبدیل و بدینترتیب، امکان انتقال سریع و تقریباً ناشناس آن به خارج از کشور فراهم میشود.
در فرآیند انتقال الکترونیکی نیز ناشناس بودن در باز کردن و شارژ مجدد کیف پول الکترونیکی، دسترسی شبانهروزی و سرعت معاملات موجب استفاده گسترده مجرمان از این ابزار برای پولشویی شده است.
2- حمایت قانونی برای جلوگیری (از) و مقابله با قانونی کردن عواید جرایم سایبری: از جمله مواردی که در تصویب قوانین ضد پولشویی باید مورد توجه قرار گیرند، عبارتاند از: - الزام پاسخگویی واحد فناوری اطلاعات و رایانه که جرایم از طریق آنها صورت گرفته است.