چکیده:
امروزه فعالیتهای اقتصادی و تجاری در استقرار و ثبات سیاسی کشورهای نقش مهمی را بازی میکنند و معادلات
سیاسی دنیا و روابط دو یا چندجانبه کشورها بر اساس قدرت اقتصادی و بازرگانی آنها رقم میخورد. این مقاله
به روش توصیفی -تحلیلی به بررسی نقش نظام بانکی در زمینهسازی جرم پولشویی در ایران پرداختهایم و یافته
ها حاکی زاین میباشد که: پولشویی یعنی تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه در
سطح جهان، رشد بسیاری یافته است. بهطوری که به یکی از معضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده است. به
همین دلیل عزم جامعه بینالمللی بر مبارزه با آن متمرکز شده است. بر این اساس در سطح بینالمللی تلاشهای
متعددی همچون کنوانسیون سازمان ملل درباره مواد مخدر یا کنوانسیون مبارزه با مواد مخدر و داروهای
روانگردان، اساسنامه کمیته باسل، منشور ۱۹۹۰ اتحادیه اروپاء کنوانسیون پالرمو و... برای مبارزه با این پدیده
انجامشده است. در جمهوری اسلامی ایران نیز با توجه به قرار گرفتن کشور در مسیر ترانزیت مواد مخدر
خلاهای سیستم بانکی و... از سالها قبل، موضوع مبارزه با پولشویی مورد توجه قرار گرفت تا اینکه قانون ناظر
به آن در سال ۱۳۸۹ به تصویب مجلس شورای اسلامی رسید و سازوکارهای مبارزه با این پدیده تبیین شد. یکی
از نتایج پژوهش وجود نقایصی در سیستم بانکی،ارزی» گمرکی، مالیاتی، آماری و... در کشور است که باعث شده
همچنان ضرورت بازنگری و بهروزرسانی سیاستها جهت مبارزه با این پدیده احساس گردد.
خلاصه ماشینی:
این مقاله به روش توصیفی-تحلیلی به بررسی نقش نظام بانکی در زمینهسازی جرم پولشویی در ایران پرداخته ایم و یافته ها حاکی ازاین می باشد که: پولشویی یعنی تطهیر و قانونی جلوه دادن عواید حاصل از رفتارهای مجرمانه در سطح جهان، رشد بسیاری یافته است، بهطوری که به یکی از معضلات حاد اقتصاد جهانی تبدیل شده است.
صرفنظر از تفاوتهای موجود در تعریفهای مذکور که متأثر از سیاستهای جنایی متفاوت هستند و صرفنظر از اینکه درآمدهای ناشی از جرم را موضوع پولشویی بدانیم یا درآمدهای حاصل از اعمال نامشروع و غیرقانونی و صرف نظر از اینکه آنچه که مورد تطهیر قرار میگیرد، پول نقد باشد یا هر چیز دارای ارزش مالی، وجوه مشترک تعاریف مذکور را میتوان این موارد دانست: حصول درآمد از یک فعل یا ترک فعل مجرمانه یا غیرقانونی، دست زدن به فعل و انفعالاتی برای پنهان کردن منبع درآمدهای مذکور و علم مرتکب نسبت به منبع درآمدهاست.
ممکن است این شبهه ایجاد گردد که اگر پولشویی از طریق فضای مجازی و در بستر بانکداری الکترونیکی در حال انجام است، چرا روش به کار رفته را روش مستقیم مینامیم؟ در پاسخ باید گفت منظور از روش مستقیم این است که فرد پولشو با استفاده از فناوری «امضای دیجیتال» و از طریق اینترنت به صورت مستقیم با مؤسسه مالی مربوط ارتباط پیدا میکند و بدون حضور حضور فیزیکی در بانک یا مؤسسه مالی حساب بازکرده، با ارئه هویتهای ساختگی و حتی جعل امضای دیجیتال، بدون این که توجه کسی را به خود جلب کند، مراحل پول شویی را انجام میدهد.